Devizapiaci csalás

A nemzetközi devizapiac (Foreign Exchange, [FOREX]?) területén történő csalás vagy megtévesztés olyan rosszindulatú tevékenység, mellyel a befektetők tőkéjének tisztességtelen eszközökkel való kezelését, befektetőknek tudatosan okozott veszteségét, nyereségének csökkentését, vagy adott esetben a befektetett tőke teljes egészében való eltulajdonítását jelenti, az utóbbi évek egyik kiemelt viszaélési formájává vált.

Az egyre gyorsuló ütemben táguló nemzetközi devizapiac a nagy tőkeáttétek, az alacsony számlanyitási összegek, és az internetes platformok elterjedése miatt hatalmas vonzást gyakorol a megánbefektetőkre, akik a kiemelkedően magas hozamok lehetőségét látják benne. Amellett azonban, hogy a jelentős tőkeáttétekkel való kereskedés már önmagában is hatalamas kockázatot jelent, a devizapiacokra belépő befektetőkre további veszélyek leselkednek, méghozzá a piacon résztvevő egyes brókercégek inkorrekt üzleti magatartása miatt.

A devizapiaci csalásnak több formája, és súlyossági foka van, a leggyakoribb formái:

„Fantom” cégek
A legjelentősebb devizapiaci csalások elkövetői általában olyan nem létező, nem engedélyezett vagy bejegyzett „vállalkozások”, melyek nem, vagy félrevezető módon tűntetik fel székhelyüket, illetve nem teszenek eleget jelentési és elszámolási kötelezettségüknek egyetlen állam intézményei felé sem.

Manipulált/helytelen árfolyamok
A FOREX piac szerkezetéből adódóan a brókerek jellemző módon általában saját árfolyamképzéssel operálnak, melynek alapja a bankközi devizapiaci ajánlatok („quote”) árama, ám a brókercégek általában – szabályos és jogos, jó esetben szerződésben rögzített módon – saját a bankközi piac mozgásaiból saját árfolyamjeleket generálnak, és ezt teszik elérhetővé a kisbefektetők számára, miközben maguk vagy fedezeti ügylettel ellensúlyozzák az adott tranzakciót, vagy egyszerűen „hitelezik” a kisbefektető pozícióit. Ezen eljárások tisztességtelen használata a befektető kárára csalásnak minősül.        

Különleges szabályok és kiskapuk
A devizabrókerek általános szerződési feltételei tartalmazhatnak különleges kitételeket, melyek az adott kereskedési formát vagy módozatot külön elbírálás alatt kezelik, illetve sajátos szabályozásokat állítanak fel. Ha ezek a szabályok kifejezetten a kereskedés szabályait hágják át, illetve a tőkekifizetések késleltetésére vagy megtagadására szolgálnak fedezetül, csalásnak minősül.